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选基核心原则：匹配需求，稳中求胜
1. 明确投资目标与风险偏好保守型（年化收益5%-8%）：纯债基金、货币基金、短久期理财基金。平衡型（年化收益8%-15%）：二级债基、偏债混合型基金。进取型（年化收益15%+）：股票型基金、行业主题ETF、指数增强基金。
2. 关键筛选指标基金经理：3年以上从业经验，历史业绩稳定（如近3年排名前20%）。历史业绩：至少观察3年周期，避免短期冠军基金（如某年翻倍但次年腰斩）。费用成本：管理费+托管费<1.5%/年（鹏华基金部分C类基金仅0.5%起）。资产规模：建议选5亿以上（避免迷你基金清盘风险）。
3. 快速上手工具鹏华基金官网：使用「智能选基」工具，输入风险等级和预期收益，自动匹配基金池。天天基金网：按“近3年夏普比率”排序，筛选性价比高的产品。
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发布于2025-3-5 09:09 北京
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