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您好！感谢您的咨询~
价值型基金擅长挖掘被市场低估的优质资产，在资产规划中可作为稳健基石或风险对冲工具。以下是其融入规划的实用方案
价值型基金在资产规划中的四大角色
1. 核心资产的「压舱石」配置比例：建议占组合的30%-50%，对冲成长型基金的波动；
优势：沪深300价值指数近10年年化收益8.5%，波动率仅为成长指数的1/3；如招商大盘蓝筹A近5年最大回撤仅-18%，显著低于科创50ETF的-45%。
2. 防御型配置的「盾牌」适用场景：股市大幅下跌时（如2022年熊市），价值型基金跌幅通常小于成长型基金；数据验证：2022年沪深300价值指数下跌16%，而中证科创50下跌39%。
3. 长期财富积累的「稳定器」10年以上持有期：年化收益可达10%-15%（如某消费主题价值基金）；复利效应：每月定投2000元价值型基金，20年后本金+收益约100万（按年化9%计算）。
4. 现金管理的「替代品」流动性强：部分价值型基金支持T+1赎回（如易方达蓝筹精选）；收益优势：年化收益高于货币基金（约2.5%-3.5%），适合半年内可能用到的资金。
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发布于2025-3-3 15:40 北京
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