定投可以换基金品种吗?具体步骤是怎样的?
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定投可以换基金品种吗?具体步骤是怎样的?

叩富问财 浏览:1565 人 分享分享

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定投可以更换基金品种,不过具体步骤通常取决于您所使用的平台以及基金公司提供的服务。另外也要注意不同平台的具体操作可能会有所不同,因此在进行任何操作之前,建议您先在网上提前联系好客户经理了解具体的情况。

以下是定投换基金品种的具体步骤,供您参考
1.确认支持转换的基金:首先,您需要确认您的当前基金和目标基金是否支持转换。这通常需要在同一基金管理公司旗下的基金之间进行,而且并非所有基金都支持转换功能。
2.登录交易平台:使用您的账户信息登录到您购买基金的交易平台或APP。
3.选择转换基金:在平台上找到“基金转换”或者类似的功能入口。选择您想要转换的现有定投基金以及新的目标基金。
4.确认转换信息:输入您想转换的份额或金额,并仔细阅读并确认任何相关的费用、转换比例以及其他重要信息。
5.提交转换申请:检查所有信息无误后,提交转换申请。一般情况下,转换申请会在T日提交后,在T+1日或T+2日得到确认。
6.调整定投设置:如果需要,可以在转换完成后,重新设置新的定投计划以继续投资于新选定的基金。

以上就是我的专业解答,希望帮助到您。如需帮助可以点击右上角添加我的微信进一步沟通解答!

发布于2025-2-26 13:18 上海

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您好,定投是可以更换基金品种的,具体步骤如下:

同一基金公司内:通常支持直接转换(如用 A 基金份额转成同公司的 B 基金),无需先赎回。需确认两只基金是否支持转换功能(部分基金可能限制)。

不同基金公司间:需先赎回原基金,资金到账后再申购新基金并重新设置定投。赎回可能产生手续费,申购新基金也需支付费用。

操作步骤(以支付宝为例)
终止原定投计划:打开支付宝 → 理财 → 基金 → 持有 → 我的定投 → 选择需修改的定投 → 右上角 “管理” → 终止定投。

转换或赎回原基金:同一公司转换:在持有页面选择原基金 → 转换 → 输入目标基金代码 → 确认份额和费用 → 提交申请。

跨公司更换:直接赎回原基金(T 日操作,T+1 或 T+2 到账)。

设置新定投计划:找到目标基金 → 定投 → 设置金额、日期 → 确认并支付验证。

注意事项
费用问题:转换可能产生 “赎回费 + 申购费补差”(如原基金申购费 1%,新基金 1.5%,需补 0.5%)。赎回原基金可能按持有时间阶梯收费(如持有 < 7 天收 1.5% 赎回费)。

时间成本:转换通常 T 日申请,T+1 确认;赎回再申购需 3~5 天资金到账。

新基金选择:建议提前研究新基金的历史业绩、费率、基金经理等,避免盲目跟风。

如果您还有疑问,可以直接联系我。

发布于2025-2-26 13:26 六盘水

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资深金顾问 271
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