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重新评估风险承受能力
主动发起评估：投资者应主动联系开户的金融机构，如证券公司、银行等，提出重新进行风险承受能力评估的申请。多数金融机构都提供线上和线下两种评估途径。线上可以通过其官方网站、手机 APP 等平台进入风险评估系统，按照系统提示完成问卷答题；线下则可以前往金融机构的营业网点，在工作人员的协助下完成评估流程。
配合评估流程：评估过程中，投资者需如实填写相关信息，包括个人财务状况、投资经验、投资目标、收入稳定性等方面。这些信息是金融机构准确评估投资者风险承受能力的重要依据。例如，如果投资者近期收入大幅增加且稳定性提高，那么在财务状况方面应准确反映这一变化；若投资经验更加丰富，也应如实告知，以便金融机构能给出更符合实际情况的评估结果。
根据评估结果调整投资策略
风险承受能力提高
增加高风险投资比例：若评估结果显示风险承受能力提高，投资者可以适当增加高风险资产的投资比例。例如，在投资组合中增加股票、股票型基金等权益类资产的占比。如果原本股票投资占比为 30%，可以考虑提高至 40% - 50%，以获取更高的潜在收益。
尝试新的投资品种：可以尝试一些之前因风险较高而未涉足的投资品种，如期权、期货等衍生品市场，但在参与前要充分了解相关市场的规则和风险。
风险承受能力降低
降低高风险投资比例：减少股票、股票型基金等权益类资产的投资，增加债券、债券型基金、货币基金等低风险资产的配置。比如，将股票投资占比从 50% 降低至 30%，同时增加债券投资的比例。
调整投资期限：选择更短期、流动性更好的投资产品，以确保资金的安全性和随时可变现性。例如，将长期定期存款部分转换为短期理财产品。
发布于2025-2-20 14:03 杭州
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