新客户身份:首先必须是该金融机构(券商或银行等)的新客户。一般以客户在该机构是否有过理财账户或相关交易记录来判断。例如,若客户之前未在该券商开过理财账户,就符合新客户的条件。
账户开立与实名认证:需要在该机构开立理财账户,并完成实名认证。这包括提供有效身份证件、联系方式等信息,确保客户身份真实可靠。
风险评估:客户需要完成风险评估问卷。机构根据客户的风险承受能力来推荐合适的新客理财产品。例如,如果客户风险承受能力较低,机构会推荐风险等级较低的新客理财。
资金要求:有些新客理财可能对起购金额有要求。例如,起购金额可能为 1000 元、5000 元或 1 万元不等。客户需要满足该起购金额才能购买相应的新客理财产品。
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发布于2024-12-30 12:16 深圳



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