跨境理财通要求包括：

- 投资者条件：

- “南向通”内地投资者需具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在当地连续缴纳社保/个税满2年；有2年以上投资经历；且近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元，或家庭金融资产月末余额不低于200万元，或近3年本人年均收入不低于40万元。“北向通”的港澳投资者一般为符合条件的港澳地区居民个人。

- 额度限制：个人投资者额度提高到300万元，若同时通过银行和证券公司参与试点，两种渠道分别有150万元额度。

- 业务范围：内地与港澳投资者通过区内金融机构体系建立闭环式资金管道，投资对方金融机构销售的合资格投资产品。投资产品有明确的范围规定，如“南向通”和“北向通”各自的投资产品类别不同。

- 交易结算：业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成，资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统办理。

发布于2024-11-9 23:44 温州

您好，“跨境理财通”是粤港澳大湾区的一项金融创新试点项目，旨在促进内地与港澳地区的金融市场互联互通。通过“跨境理财通”，大湾区的内地和港澳投资者可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格的理财产品。2024年的具体开户要求可能会有所调整，但目前的基本要求大致如下：

内地投资者开通“跨境理财通”的要求

1. 个人身份要求：
- 必须是居住在粤港澳大湾区内地九市（广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）的居民。
- 必须年满18周岁，具有完全民事行为能力。

2. 账户要求：
- 需要在参与“跨境理财通”的内地银行开立个人账户。
- 需要在参与“跨境理财通”的港澳银行开立投资账户，用于购买港澳地区的理财产品。

3. 风险评估：
- 需要通过银行的投资风险评估，确保投资者了解相关风险，并具备相应的风险承受能力。

4. 资金来源：
- 投资资金必须为合法来源，并符合外汇管理规定。

港澳投资者开通“跨境理财通”的要求

1. 个人身份要求：
- 必须是居住在港澳地区的居民。
- 必须年满18周岁，具有完全民事行为能力。

2. 账户要求：
- 需要在参与“跨境理财通”的港澳银行开立个人账户。
- 需要在参与“跨境理财通”的内地银行开立投资账户，用于购买内地的理财产品。

3. 风险评估：
- 需要通过银行的投资风险评估，确保投资者了解相关风险，并具备相应的风险承受能力。

4. 资金来源：
- 投资资金必须为合法来源，并符合外汇管理规定。

其他注意事项

1. 额度限制：
- “跨境理财通”设有总额度和个人投资额度限制，具体额度可能会根据政策调整。

2. 产品范围：
- 投资产品须符合监管机构的要求，主要包括低至中等风险的理财产品。

3. 监管要求：
- 投资者需遵守相关国家和地区的金融监管规定，并接受相应的监管和信息披露要求。

开户流程

1. 选择参与银行：
- 选择参与“跨境理财通”的银行，并了解相关服务和费用。

2. 提交申请：
- 提交开户申请和相关材料，包括身份证明、地址证明等。

3. 通过审核：
- 银行进行身份验证和风险评估，通过审核后开立相关账户。

4. 资金存入：
- 将投资资金存入开立的账户，准备进行跨境投资。

需要注意的是，具体的开户要求和流程可能会根据政策和市场情况有所调整，建议投资者在开户前详细咨询相关银行，了解最新的政策和要求。

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发布于2024-12-4 13:35 深圳

开通跨境理财通账户分为“南向通”和“北向通”两种不同的条件：

南向通

• 身份条件：年满18岁且具有完全民事行为能力，拥有粤港澳大湾区内地9市户籍，或在粤港澳大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满2年.

• 投资经历：具有2年以上投资经历.

• 财务条件：满足以下三选一，最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币；最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币；近3年本人年均收入不低于40万元人民币.

北向通

• 身份条件：持有香港居民身份证的香港居民，包括永居和非永居，且根据相关指引被评估为不属于弱势社群客户.

发布于2024-12-5 14:31 武汉