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什么是基金的净值（NAV）？它是怎样计算的？
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什么是基金的净值（NAV）？它是怎样计算的？

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首发 曹经理
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**基金的净值（NAV）是指每份基金在某一特定时间点的价值，它是基金总资产减去总负债后的值除以基金的总份额**。具体计算方法如下：

- **计算基金的总资产和总负债**：这包括了基金持有的所有股票、债券、现金等资产的价值，以及基金需要支付的债务和费用。
- **计算基金的总份额**：这是指基金发行的所有份额，不包括正在申购或赎回过程中的份额。
- **用基金的净资产除以总份额**：这个比值就是基金的单位净值。

例如，如果一个基金有1亿份份额，其总资产为1.1亿元，总负债为0.1亿元，那么该基金的净值就是（1.1亿 - 0.1亿）/ 1亿份 = 0.1元/份。

此外，基金的累计净值是指基金单位净值加上自基金成立以来所有已分配的红利之和。这意味着累计净值反映了投资者从基金成立开始到目前为止所能获得的总回报，包括资本增值和已实现的分红。

总的来说，基金的净值是投资者了解基金表现的重要指标之一，它可以帮助投资者判断基金的投资价值和市场表现。

发布于2024-4-17 21:28 北京

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基金净值指的是基金单位净值，计算公式为:基金单位净值=(基金资产-基金负债)/基金份额总数。根据基金单位净值，还能计算出基金单位累积净值，计算公式为:基金 单位累积净值=基金单位净值+累积分红。        

发布于2024-5-30 13:12 阿拉尔

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资深刘经理 831
基金转换是按照哪天的净值计算的？比如我今天早上转换的基金，是按今天的净值吗？
你好现在是按照当天的净值来计算基金的净值的
AAA项经理 7774
我买了一只基金，想知道它的收益是怎么计算的？另外，基金的净值和累计净值有什么区别呢？
您好！基金收益的计算方式有多种，常见的是用公式：收益=（赎回份额×赎回当日基金净值）-赎回费用-投资本金。比如说，您买了1000份基金，每份净值1.5元，赎回时净值变成了1.8元，赎回...
基金程老师 375
基金份额净值是如何计算的呢？
基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额得到的结果。具体计算方式如下：首先，计算基金的资产净值。基金的资产净值是指基金持有的各类资产（如股票、债券、货币市场工具等）的市值总和减去基金的...
资深杨经理 4317
#基金# @ 群友热聊中~

程老师 00:12

基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额得到的结果。具体计算方式如下：首先，计算基金的资产净值。基金的资产净值是指基金持有的各类资产（如股票、债券、货币市场工具等）的市值总和减去基金的...

京圈红韵 00:12

我现在有5万块活钱，想配置一些基金或者债券，能否给我列一个资产配置方案，谢了~

刘老师 00:12

资产配置方案建议配置活钱20%+稳钱50%+长钱30（用来搏收益）具体的配置单我私信发你。
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