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发布于2024-2-1 10:55 德阳
资深曹经理
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融资融券全解析
一、融资融券的概念
融资融券，也被称作信用交易，是指投资者向具备融资融券业务资格的证券公司提交担保物，进而借入资金购买交易所上市的证券（即融资交易），或者借入交易所上市的证券并卖出（即融券交易）。简而言之，融资融券的核心在于“借”，即借钱买股或借券卖出。
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二、融资融券的交易规则
开通条件
要开通融资融券业务，投资者需满足以下条件：
年龄在18周岁以上；
前20个交易日日均资产不低于50万元；
拥有6个月以上的股票交易经验；
风险测评等级达到C4及以上；
未在其他券商开立信用证券账户。
目前，融资融券业务的办理有两种模式：
传统现场模式：投资者需亲自携带身份证和银行卡前往券商营业部办理，耗时1-2小时不等。尽管券商在全国各地设有营业部，但在疫情期间，出行不便。
互联网非现场模式：投资者只需准备电脑或智能手机，即可在家完成融资融券业务的开通，办理时长约40分钟。此模式更受投资者欢迎，因其便捷且节省时间。在100多家券商中，目前仅有2家支持互联网非现场模式，其中一家券商的利率较低，且对资金量无过高要求。
融资交易
融资交易是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金购买证券。例如，若投资者有50万元资金，且融资比例为1:1，则可借入50万元，总共获得100万元的交易资金。通常，现金融资比例为1:1，股票融资比例为1:0.7-0.9。
融券交易
融券交易则是投资者预期某证券价格下跌时，向证券公司借入该证券并卖出。当市场价格如预期下跌时，投资者以更低的价格重新购买该证券并归还给证券公司，从而赚取高低价差。融券交易与融资交易类似，只是交易对象由资金变为证券，两者均属于预测股票未来价格波动变化的策略。
三、融资融券的优点
加大杠杆：融资融券允许投资者借入资金或证券进行交易，从而增加交易筹码。
双向机制：投资者可选择买涨或买跌，增加交易机会。
灵活交易：融资融券采用T+0交易模式，即当天买入的股票可当天卖出平仓。
四、融资融券交易与普通交易的区别
融资融券交易相较于普通交易具有财务杠杆效应和双向交易机制。这使得投资者能够获得更多的交易筹码，从而放大交易的收益和亏损。在看好行情时，投资者可做多；在不看好行情时，可做空。无论涨跌，投资者都有赚钱的机会。然而，融资融券交易的风险也相对较高。
五、融资融券的费用
融资融券的费用主要包括利息。其中，融资利率因券商而异，一般券商的默认利率为8.35%，但经过沟通，很多头部券商能支持的利率在5.8%-6.99%之间。而上述推荐的互联网券商则支持约5%的永久融资利率，且对资产量无要求，资金量大可以更低。融券利率则取决于券源，自有券源一般默认利率为10.35%左右，但专项券的利率可低至2.99%。外部券源的利率则不固定，通常为一券一价。对于热衷于融券的投资者来说，若券商自身无所需券源，可支持提前预约借券。
发布于2024-12-6 15:50 青岛
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资深黄经理
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2023年是没有具体低于常规的融资融券利率，通常情况下约为6%，投资者仅被允许开设一个两融资账户，如果想降低利率，可以考虑与客户经理进行协商。两融权限的开通是需要投资者前往线下营业部申请办理的。
满足以下要求即可申请融资融券账户：
1、过去连续二十个交易日日均五十万的资产要求
2、满足半年以上交易经验
3、完成风险评估问卷，结果为积极类型或进取型才可以两融开户
本人多年从业经验，给您专业回答，享受市场成本手续费，融资不高于5.5%，期权手续费可以到1.7元！ETF可转债万0.5!百万资产免费赠送快速交易通道！我司支持网格交易、量化交易！支持同花顺、通达信登陆~
发布于2024-1-18 09:06 北京
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资深财经理
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帮助9.1万 好评8165 从业9年
两融账户是指可以进行融资融券业务的账户。融资融券业务是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金或证券进行交易的一种方式。开通融资融券账户之后可以获得融资授信额度，通常是1:1。
1、符合国家法律、行政法规规定，允许从事证券交易的个人和机构，个人客户需年满18周岁且具有完全民事行为能力，要求普通证券账户在公司从事证券交易不少于6个月，即开户需满6个月。
2、拥有不低于50万的证券类资产是基本门槛，作为验资使用，50万是指20个交易日，日均持有股票市值。证券类资产包含交易结算资金、股票、债券、资产管理计划等。
3、测评时间在2年内，要求客户风险测评问卷为C4、C5，有较强的风险承受能力，低风险承受能力者或C1不允许开通。我司股票佣金绝对低，融资费率低到4.99%，期权手续费每张1.7元，百万资金免费开通极速交易通道，开户请加微信！
发布于2024-1-8 15:23 苏州
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小花经理
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2023融资融券交易涉及的利率，通常在6%至8%的区间波动，以各营业部设定为准。券商客户经理是融资利率协商的重要桥梁，投资者在开户前期的线上接触中，应主动就利率问题展开对话。达到融资融券开户条件的投资者，需手持身份证和银行卡前往证券公司柜台进行账户开通。一个身份证仅能注册一个融资融券账户，超出数量不予认可。
开展两融交易需符合以下前提条件：
一，对于希望开通融资融券账户权限的投资者，要求其证券账户及资金账户在近20个交易日内日均资产保持在50万元以上人民币。
二，规定申请者应具备半年以上证券市场实战经验，同时在任何一家选定券商平台，从首笔交易发生至今，已稳定运行六个月。
三，个人风险测评达到C4及以上等级，完成风险评估问卷并得到积极或进取类型的结果，是开通两融账户的前提条件。
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发布于2024-5-24 09:51 成都
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黄经理
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1.过去20天日均资产50万元以上，是投资市场对您资金实力的基本要求。
2.投资者在申请前，应确保股票交易经验达到半年以上。
3.在开立两融账户前，投资者需通过风险评估测试，并确保等级在C4及以上。
投资者在享受融资融券服务时，应牢记“双录”要求，确保交易过程无懈可击。
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发布于2024-5-29 09:58 杭州
小陶经理
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2023目前，众多证券公司对融资融券业务设定的利率大致在8%左右，且这一利率可根据具体情况做出适当调整。如果您希望以较低利率进行股票融资融券交易，建议您提前联系我们的线上客户经理，我们将为您提供专业、贴心的办理服务。达成条件后，您需至证券公司营业部亲自办理开通，切勿忘记提前通过客户经理进行预约。融资融券开户要求携带身份证与银行卡，自然人每人仅限开设一个该类账户。
融资融券交易，即信用交易，包括融资与融券两种交易形式。满足以下条件，即可顺利开通两融账户：
一、拥有超过半年的个人股票交易账户实际操作经历。
二、满足最近20个交易日平均每天资产超过50万元的条件，是客户开通融资融券账户的先决条件。
三、客户风险承受能力评估得分需达到C4及以上。
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发布于2024-6-5 16:48 重庆
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资深杨经理
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两融大部分利率都是按6%收取的，不同券商的客户经理所给到的两融利率都有所差距，可根据个人投资者的资金量来进行调整。可以提前联系线上券商工作人员进行沟通，因为他们有优惠的权限，可以为您申请到一个低利率的融资融券账户。开通融资融券是需要本人带上个人身份证和银行卡去证券公司的营业网点去办理的。
融资融券交易又称之为信用交易，主要分为融资的交易和融券的交易。关于两融需要满足一定要求才能够办理的：
1、连续20个交易日的日均资产在五十万元以上
2、从事股票交易不低于6个月的时间
3、两年之内的风险测评等级是进取型或者是积极型
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发布于2024-8-13 10:37 南京
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