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发布于2023-11-16 16:11 成都
资深曹经理
股票
帮助4674 从业3年 专业满分
融资融券是什么？怎么融资融券？散户可以融资融券吗？
在投资领域中，融资融券作为一种重要的金融工具，对于提高投资杠杆、增加收益具有显著作用。本文将详细探讨融资融券的概念、操作方式以及散户参与融资融券的可行性。
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融资融券是什么？
融资融券，又称证券信用交易或保证金交易，是指投资者通过向证券公司借入资金或证券，进行证券交易的一种融资方式。具体来说，融资是指投资者向证券公司借入资金，用于购买证券；而融券则是指投资者向证券公司借入证券，并在市场上卖出，以期在未来以更低的价格买回，从而赚取差价。
融资融券的主要目的是提高投资杠杆，使投资者能够利用较少的自有资金，通过借入资金或证券，进行更大规模的证券交易。然而，这种杠杆效应也带来了更高的风险，因此投资者在参与融资融券交易时，需要充分了解自身的风险承受能力，并采取相应的风险控制措施。
怎么融资融券？融资融券的操作流程一般包括以下几个步骤：
开通权限：投资者需要先到证券公司开通融资融券交易权限。开通前，投资者需要携带身份证明，并签署相关的协议和合同。证券公司会对投资者的资产状况、交易经验等进行评估，确保投资者符合开通条件。
转入担保品：开通融资融券账户后，投资者需要将足够的担保品转入账户，作为融资融券的担保。担保品通常包括现金、股票、债券等。
进行交易：投资者可以在自有资金的基础上，向证券公司申请融资，增加购买力进行股票买入；或者在自有证券的基础上，向证券公司申请融券，增加卖出力量进行股票卖出。
还款与补充担保品：当融资买入的股票被卖出或融券卖出的股票被买入时，投资者需要进行还款或补充担保品。还款是指将卖出股票所得的资金用于偿还融资额度；补充担保品则是根据市场波动情况，及时补充担保品，确保担保品市值覆盖融资融券的负债。
散户可以融资融券吗？散户是可以参与融资融券业务的，但需要满足一定的条件。一般来说，散户需要满足以下条件才能开通融资融券账户：
资产要求：散户的证券账户需要满半年，且连续20个交易日账户的日均资产在50万元（含）以上。交易经验：散户需要有半年以上的股票交易经验。风险评估：散户需要通过证券公司的风险评估测试，确保具备相应的风险承受能力。
满足以上条件的散户，可以向证券公司申请开通融资融券账户，并按照上述流程进行融资融券交易。然而，需要注意的是，融资融券交易具有较高的风险，散户在参与时需要充分了解自身风险承受能力，并采取相应的风险控制措施。总之，融资融券作为一种重要的金融工具，对于提高投资杠杆、增加收益具有显著作用。散户在满足一定条件的情况下，也可以参与融资融券交易。然而，由于融资融券交易具有较高的风险，散户在参与时需要充分了解相关知识，并谨慎操作。
发布于2024-10-15 17:11 青岛
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资深杨经理
股票
帮助1.1万 好评7111 从业5年
您好！很高兴为您解答：
散户是可以开通融资融券的。融资融券交易又称为信用交易，分为融资交易和融券交易。融资交易是指投资者向证券公司借入资金用于购买股票，并在约定的期限内偿还本金和利息；而融券交易是指投资者向证券公司借入股票卖出，并在约定的期限内买入相同数量和品种的股票归还。
开通融资融券交易需要满足以下几个条件：
1. 投资者开户时间达到6个月以上。
2. 投资者账户资产达到50万元人民币以上（不包括通过融资融券交易获得的资产）。
开通融资融券的步骤如下：
1. 投资者向证券公司提交申请，包括融资融券业务申请表、身份证明文件、投资者风险承受能力评估等。
2. 证券公司审核投资者的申请材料，并对投资者进行风险承受能力评估。
3. 证券公司与投资者签订融资融券合同，明确双方的权利和义务。
4. 投资者在证券公司开立信用账户，存入担保物。担保物可以是现金或者证券。
5. 投资者在进行融资融券交易前，需要在信用账户中存入足够的保证金。
需要注意的是，融资融券交易具有较高的风险，可能导致超过初始投资的损失。在进行融资融券交易之前，请确保了解相关风险，并做好风险管理。另外，具体的开通流程和条件可能因证券公司和监管机构而异，请以实际为准。
以上就是我的介绍，如果您这边还有问题需要咨询可以点我头像加我微信，24小时在线。
发布于2023-12-28 14:26 上海
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资深安经理
股票
帮助9.2万 经验丰富 专业满分
市场默认的融资融券成本在8%左右浮动。客户经理结合市场动态和客户需求，可以灵活处理，实现融资融券利率的优化和下降。如果您计划开通融资融券业务，请务必提前联系客户经理预约时间，以便在约定时间内前往营业网点办理相关手续，整个流程预计将持续一小时左右。融资融券开户必备：身份证和银行卡。每位合格投资者仅能创建一个两融账户。
开通融资融券账户须经过严格的资格审核:
1、在开通前，投资者需连续20个交易日确保日均资产规模满足50万元以上的标准。
2、交易者须有至少六个月的市场活动和交易经验。
3、风险承受能力测定结果需位于C4级以上。
有多种途径降低融资融券利息：
一、能通过原券商客户经理调整利率，或选择其他证券公司新开两融账户。
二、账户资金扩容或提高交易活跃指数，有助于利率下调。
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发布于2024-2-8 14:26 成都
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小陶经理
股票
帮助6.7万 知无不言 响应及时
融资融券现阶段，客户在券商处申请开通融资融券业务时，佣金费率通常位于5%的区间，至于融资融券账户的实际利率，则主要根据客户资金规模进行协商调整。在开设低利率两融账户前，主动与客户经理协商利率条款，有助于达成更满意的合作条件。申请开设融资融券账户，需持银行卡及身份证至券商柜台办理。
接下来，我们将为您深入剖析融资融券功能启用所需的各项条件：
一、长达半年以上，我一直在积极管理并操作个人的股票账户。
二、有意开通融资融券服务的投资者，其账户内资金余额需满足最低50万元的标准。
三、并且具有一定的证券市场投资实战经验和风险承受水平。
作为备受信赖的国企上市券商，我们为您精心策划两融专属方案，专项利率低至4.5%以下，期权购买价仅从1.7元起，同时提供万分之0.5的超低ETF、可转债交易佣金率！无缝对接主流交易系统，如通达信、同花顺、东方财富等，交易体验丝滑无阻！超值惊喜！咨询即可领取A股/H股/北交所极低交易成本！
发布于2024-5-31 14:46 重庆
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资深林经理
股票
帮助9.3万 好评442 从业5年
融资融券在看跌预期下，投资者采用融券手段，即提前向券商借入股票并将其卖出，待股价下跌后再低价购入以完成还券。在成功开启融资融券交易后，如未实际借用资金或证券，则不涉及费用，利息只按实际占用融资融券天数计算。
投资者申请两融账户时需满足的条件：
1、从股票账户在中登公司系统上的首笔交易时间开始，该账户必须有至少六个月的交易记录。
2、在成功开通融资融券账户前，投资者需保证连续20个交易日的日均资产金额不少于50万元。
3、风险承受阈值需达到积极型以上级别。
融资融券业务带来了多重利好因素：
1、能够增强交易主体的实力，借助财务杠杆原理拓宽投资视野。
2、融资融券业务设置的最长期限为6个月，且不论是初始合约还是展期合约，均不得超过该时限。
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发布于2024-6-26 09:53 武汉
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资深小胡经理
股票
帮助7.7万 从业4年 响应及时
散户也可以开融资融券，若投资者认为某股票有望上涨但手头资金有限，融资便是他们向券商借款购买股票，借助杠杆效应争取超越原有资金限制的收益水平。融资融券交易的核心理念是“融”，投资者必须准备担保并承担相关的费用支出。
发布于2024-6-26 16:44 郑州
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融资融券有什么要求？刚刚做股票能开通融资融券吗？
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