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尊敬的投资者，您好！基金费率是基金申购费率的意思，基金申购费率是指投资人购买基金份额需支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。
基金除申购费率之外，基金涉及的费用还有认购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。
申购费：申购基金时候所缴纳的费用；
赎回费：赎回基金时所缴纳的费用；
以上费用是一次性费用，收取一次不再收取。
管理费：基金公司管理基金收取的费用；
托管费，托管银行监管基金公司和保管基金资金的费用；
销售服务费：基金公司销售和服务所收取的费用；
以上费用是非一次性费用，每天都在计提，然后月底从基金总资产中扣除。
基金费率怎么算？
1.申购费的计算
基金申购一般采用“金额申购”的方式，申购费计算如下：
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
例如：你通过场外投资10,000元申购该基金，对应的申购费率为0.80%，则其申购费为：
净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)
申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)
2.赎回费的计算
基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，赎回费计算如下：
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
例如：你通过场外赎回某基金10,000份，假定赎回当日基金份额净值为1.110元，持有期限为25天，对应的赎回费率为0.10%，则其可得到的赎回费为：
赎回总金额=10,000×1.110=11,100(元)
赎回费用=11,100×0.10%=11.10(元)
3.托管费的计算
基金托管费由基金托管人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费，托管费计算如下：
H=E×托管费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。
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发布于2023-8-11 19:56 上海
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