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您好，投资理财是当下比较火热的新型理财方式，和传统理财方式相比，其门槛低，而收益相对比较高!所以受到很多投资者的青睐。理财的最终目的就是为了获取收益，因此选择靠谱的信誉度高的平台很重要，其次想让理财资源发挥利益的最大化，那么，在投资理财时需要做那些规划？
1、了解资产情况
在投资理财之前，首先要清楚地了解自己的资产状况，比如现有资金多少，负债多少等等，而两者相减剩下的就是你的净资产。很多人只知道理财，但在理财前是需要一定财富基础的，切不可将全部资金都投进去，要拿出一半作为投资本金。
2、评估风险承受能力
每个人情况不同，所选理财方式也不同。对于年轻人来说，赚钱的机会比较多，风险承受能力比较高；对于中年人来说，上有老，下有小，开销就比较大，一旦投资失败将给家庭带来很大的风险；而对于老年人来说，没有收入来源，风险承受能力是最低的。所以，风险承受能力，跟年龄有一定的关系。
3、制定合理的目标
不管做任何事情，都要有目标，有目标才能有动力。对于理财也是如此。有些人在制定目标时，不结合自身的情况，制定一些深不可测的目标，这样是不太合理。所谓合理的目标一定要根据自身的情况，需要从具体时间、金额以及对目标的描述等方面定性、定量地理清投资理财目标，这样会让投资者比较有动力，一旦实现也会更有成就感。
4、提升投资理财能力
提升投资理财能力，这是最重要的一点。俗话说的好，人活到老学到老，不管任何时候都要学习，特别是现在处在互联网高速发展的阶段，总有种不学习就会被这个时代给抛弃的感觉。因此，提升自己的能力很重要，要不断提升自己的投资理财能力，学习各种理财知识，全面提升自己的能力。
综上所述几点，市场有风险，投资需谨慎。但有些风险是可以避免的，提前做好理财规划，不断积攒理财经验，从而让自己的财富得到最大化的增值。如果还有疑问，想要更精准的解答，可以随时加我的微信，作为资深客户经理，专业为您引航，提升您的入门知识储备！
发布于2023-7-23 17:24 阿坝
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