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您好，证券公司的智能投顾英文叫做robo-advisor，我们直译过来是机器人投资顾问，是指虚拟机器人基于客户自身的理财需求，通过算法和产品搭建一个数据模型，来完成以往人工提供的理财顾问服务。其实不仅仅是银行在使用智能投顾，不少券商和基金代销平台等也会有这项服务。
智能投顾的三大特点
【1】分散：帮助理财用户将资产分散到不同篮子里，追求风险和收益的匹配；
【2】个性化：根据理财用户的个人情况，为每位用户提供个性化投资建议，满足不同需求；
【3】长期投资：追求长期稳健的回报，而不是择时择股的回报。
现阶段，对智能投顾业务的规范较少，不过，由于现在对于基金投顾监管比较严，相关政策频出，锁着也就给自身智能投顾业务拓展带来一定的冲击。
总的来说，智能投顾是一种新兴的在线财富管理服务，它主要是通过数字化手段提供资产配置服务的一种形式，根据需求者设定的投资目的及风险承受度，透过计算机程序的算法，提供自动化的投资组合建议。
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发布于2023-7-16 23:17 北京
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