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基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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基金投资宝典基金持有份额和持有金额

基金持有份额和持有金额各是什么意思？两者有什么区别？

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赖巧丽

一对一

邵经理股票

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您好！基金持有份额好比你买了几套房子，持有金额就是你买的这几套房子的总价。然后盈利和亏损，就是这个房子价格随着市场变化，价格发生改变，但是房子的总数量是永远不会改变的。意思也就是持有的份额不会改变，持有的金额会因为你盈利或亏损发生改变。

发布于2021-6-20 15:21 成都

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资深程经理基金

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

资深陈顾问股票

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官方评定为【优质回答】

您好，基金持有份额和持有金额区别如下：

1.基金持有份额，表明的是一个份额的多少，例如某基金的基金单位净值为2元/份额，您一共买了200份额，强调的是基金份额的“数量”！由于基金是金额申购，份额赎回，所以开始申购的时候您只知道自己申购了假如400元钱的，等到申购份额确认的时候您就可以看到自己400元申购最终的持有份额了。
2.持有金额，强调的是金额，可以说是“总价”，就例如现在某时刻的基金份额净值为3元，您的持有份额为200，单价*数量=总价，即您的持有金额为3*200=600元。

希望我的回答可以帮到您，有问题随时咨询！

发布于2021-3-5 14:18 杭州

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一对一

唐唐经理股票

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您好！基金持有份额就是您买入的金额减去申购费后除以当时基金净值就等于您的持有份额了
持有金额就是您持有的份额乘以当时的净值，这个就要看基金净值的涨跌情况了，涨了您就赚钱，跌了就亏钱（在您持有份额不变的情况下）
说得稍微有点绕，但是就是这么一回事。祝您投资顺利，欢迎咨询交流

发布于2021-3-4 13:15 杭州

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一对一

资深张经理股票

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基金持有份额和持有金额是有区别的：
基金份额，是指基金募集者将基金总额分成若干整数份，其中的每一份就是一个基金份额。投资者申购基金时，是以金额申购，以份额赎回。
基金的持有金额代表的是基金的市值，简单说就是值多少钱。只有当基金净值为1的时候，基金份额和基金金额才会相等，否则不相等。
比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000

发布于2021-2-26 10:50 青岛

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资深方经理股票

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基金持有份额是指持有基金的数量，基金持有份额在买入的时候决定，买入基金金额除以基金净值就得出基金持有份额，当天买入第二个交易日确认份额。

基金持有金额是指持有基金的总资产，基金总资产=基金净值*基金份额，基金净值上涨基金总资产上涨、基金净值下跌基金总资产下跌。

发布于2021-2-9 14:57 石家庄

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一对一

AAA项经理股票

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基金持有份额跟金额是不同的，只有新基金的份额跟金额是一致的

发布于2021-1-12 20:10 重庆

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资深毛经理股票

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您好，在股票市场中，基金持有一般都说成持有多少份额。基金申购都是以金额买入，然后转换成份额，赎回时再把份额转变成金额即可。和股票做对比，份额就相当于投资者持有的股数。那么，基金的持有份额跟持有金额一样吗？

　　基金的持有份额和持有金额是不一样的，其中基金持有金额就是持有的份额乘以基金净值。开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。如果基金持有金额比持有份额少属于亏损，对于收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

　　总的来说，每个基金的单位净值一般来讲一开始都是1元，也就是一元可以买到一份这个基金。随着基金经理的投资，单位净值也会变化，在一般情况下，单位净值可以反映一个基金从创立到目前的盈亏。至于看自己是否赚钱，看持有收益率和持有收益即可。

具体简单的例子，买基金就如买口罩一样，如今天口罩价格1元一个，你花100元买了100个口罩，过了一个月，口罩因为种种因素涨到了1.5元一个，你卖出手上100个口罩，赚了50元，收益率50%换算基金：投资基金买的是基金份额（口罩数量），如今天基金净值0.5234元（口罩单价），你投100元持有191.058份额（口罩数量），过了几天净值（口罩单价）跌了5%，基金净值就变成0.49723，但手上只有份额是不变的，只有基金净值会变（单价）赎回时没有办法卖出所有份额（口罩数量）是因为基金交易规则：在当天收盘15点前购入的基金份额，第三天才能卖出（如你当天15点前购入基金，是按照当天指数收盘价格来确定你花100元到底多了多少个口罩，到第二天按照前一天收盘的价格计算收益，第三天才能卖出）

投资需谨慎，有任何不明白的问题，可以与我沟通。

发布于2020-10-14 12:25 厦门

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一对一

张经理* 股票

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您好，基金持有份额和持有金额是两个不同的单位，具体区别如下：
基金持有份额，就是这支基金，持有多少“份”；基金的计量单位是“份”，计价单位是“元”。
基金持有金额，就是这支基金，你持有的份额，现在一共值多少“钱”。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。一般来说都是金额申购、份额赎回。
例：小明持有100份基金，基金的净值是1.1元，那小明持有的总金额则是110元，持有份额则是100份。

发布于2020-10-14 11:05 海口

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一对一

首席张经理股票

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您好，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1.
然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元,手续费有10元,你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；
你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份。

发布于2019-1-4 13:25 成都

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章经理股票

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你好，1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。打个比方来说，今天你去买基金，每一份基金1块钱，你有买1万基金，那么你持有的份额就是“1万份”。2、一般投资者基金持有的份额就是可用份额，就是赎回时可卖出时的全部基金份额。

发布于2018-9-3 13:43 杭州

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张经理股票

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首先你要了解，你申购赎回基金，一般都是金额申购、份额赎回。
之所以有这个区别就在于你在操作基金申购、赎回时，当天的净值是未知的，也就是未知价原则。
所以申购时你只能明确自己要用买多少钱的基金，然后确认到账时会自动扣除掉手续费，然后按你申购日当天的净值给你换算成份额。比如你花1000块去买基金，如果当天净值是1.1，那你实际到账的份额即使不考虑手续费，也是少于1000份的；赎回也是这个道理，你赎回的时候只能明确自己要赎回多少份额，但是无法确认赎回最后到账的金额是多少。

理解了以上内容，在理解总金额总份额就很好理解了。总份额就是你持有多少份基金，类似于股票你持有多少股；总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，相当于用总份额×净值。

发布于2018-9-3 13:33 杭州

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