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基金申购赎回时结算资金在银行的基金托管账户、证券公司账户、个人账户的具体清算流程是怎样的？

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基金申购赎回时结算资金在银行的基金托管账户、证券公司账户、个人账户的具体清算流程是怎样的？

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共10个回答

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证券金融7

一对一

证券金融7 股票

帮助9.8万好评2162 入驻10年+

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你好，这个基金申购赎回时的结算资金的话是在你在，申购的时候，你是用哪个账户里面的资金去申购的，就会返到哪个，资金的账户

发布于2018-4-28 09:10 武汉

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一对一

李经理股票

帮助4.2万好评2726 入驻10年+

你好，这个具体就是这三家机构的事情了，对于投资者来说资金2个工作日会到账的。

发布于2018-4-28 13:26 成都

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一对一

章经理股票

帮助10万+ 好评4673 从业8年

你好，如果是通过证券公司的交易账户购买基金的话,赎回基金后资金是打入证券公司的交易账户的,只要在证券公司规定的时间内进行银证转账.所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户(或借记卡)与证券公司的资金账户建立对应关系

发布于2018-4-30 16:36 杭州

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一对一

资深李经理股票

帮助7.1万好评1.2万入驻9年

按照流程，不断的将业务进行分工，更加专业化的处理方式，详情欢迎咨询！！！

发布于2018-5-2 09:52 成都

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一对一

易经理股票

帮助4.2万好评910 入驻9年

你好，买的基金赎回以后赎回到了资金帐号里，使用银证转账即可转到银行卡里

发布于2018-5-2 11:12 武汉

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一对一

首席吴经理股票

帮助7.5万好评6217 从业4年

您好，现在证券公司资金采取三方存管模式，企业在券商处购买基金的资金也是存入自己的银行账户

发布于2018-5-3 12:25 武汉

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一对一

资深小陈股票

帮助9.6万好评1.1万从业10年+

（1）私关于证券投资类的管理人，根据基金业协会在北京上海的宣讲会，证券投资基金类管理人不得兼营“投资咨询”业务，建议证券投资基金类管理人在实际经营中剥离该等业务，并进行工商变更登记取消该等营业范围；（2）股权投资类，协会在宣讲会中，说明是要求对“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明。

发布于2018-5-4 21:55 拉萨

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一对一

.张经理. 股票

帮助7.1万好评3018 从业8年

你好，如果是通过证券公司的交易账户购买基金的话,赎回基金后资金是打入证券公司的交易账户的,只要在证券公司规定的时间内进行银证转账.所谓银证转账是指将股民在银行开立的个人结算存款账户

发布于2019-4-1 12:07 杭州

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一对一

股票杨经理股票

帮助5.6万好评5350 从业10年+

对于申购而言，一般基金公司会有一个D+1的资金到账的要求(证监会古老的规定和教材是

T+2)，具体时点各家基金公司可能不同，但不同交易账户过来的的资金般在上午10-12点之间卡死，因为如果是工作日或者交易日，晚于这个时间点，当天基金交易部门]无法把前一日的申购资金投出去，影响收益(特别是货币基金)。

如果硬要说申购清算对账的时间段，-般是D日15:00(一般不超过16:30)一D+112:00,如果对账产生差错，-般合同中会允许延迟到T+1日的16:00左右，再没对账清楚的话，人T纠差流程,划分责任。

赎回比较复杂，涉汲到资金监管要求,比如同卡进出(同账户进出)、虚拟账户的规定。银行和支付公司对接基金有差异。清汾对账的时候这里分银行和支付公司两条线。另外银行还分同行和跨行。

举例:基金赎回有一个坑货叫T+0快速赎回，这涉及基金公司垫资或者银行授信垫资,客户发起快速赎回，这垫资款T日从某个垫资账户过到受到监管账户(备付金账户、监管行资金汇集账户),然后日当日回到赎回账户有两条线:一个是直接回到赎回人账户(同卡进出、同账户进出，这里根据持卡人的发卡行和基金支付业务的监管行，还会有同行和跨行的区别);另-条线是先到支付公司虚拟账户(涉及备付金账户),然后再走提现流程。由于银行或支付公司与基金公司对账完毕是T+1完成，所以T+1日监管行轧差以后这垫资款还得再还回去。由于这一天的垫资是要有成本的，基金规模越大，成本可能越高,侵蚀基金支付收益。所以做基金支付的T+0垫资需要慎重,别规模越大，赔的越狠。T+0快速赎回一般也就业务刚开始的时候打名气引流量会宣传，诸如不限时点不限金额的全额垫资。基金规模到-定规模以后肯定扛不住,必须要限制T+0快速赎回,这衍生出来当日总额度垫资(垫资额度用完暂停当日T+0)、单笔T+0赎回额度限制等等规定。

发布于2019-7-30 10:42 绵阳