请问基金赎回的计算公式是什么?求解答,谢谢?
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请问基金赎回的计算公式是什么?求解答,谢谢?

叩富问财 浏览:906 人 分享分享

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您好, 基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率;赎回金额=赎回总额-赎回费用。

基金赎回到账时间要看具体的产品和购买渠道,不同产品和不同渠道会有不同的规定,以网上直销基金赎回到账时间为例,货币基金赎回到账时间:T+1日到账;股票型基金赎回到账时间:T+3日到账;债券型基金赎回到账时间:T+3日到账;QDII基金赎回到账时间:T+8日到账。


举个例子,假如您持有1000份净值为1元的基金,且在赎回时计算的基金净值为1.5元,赎回费用为0.5%,那么您赎回的金额为:

1000份 x 1.5元 - 1000份 x 1元 x 0.5% = 1492.5元

需要注意的是,其中的赎回费用是由基金公司、基金托管人、销售服务机构等各方按照约定比例分摊的,具体比例可能因基金类型、产品销售渠道等因素而不同。另外,上述公式中使用的净值有两种计算方式,具体的计算方法需要参考基金合同和相关法律法规的规定。


以上是我针对基金赎回的计算公式相关问题做的专业解答,希望对您有所帮助,如果您这边还是有什么不懂的地方话可以添加我好友,欢迎您的咨询,24小时随时等候着您,祝您投资顺利。



发布于2023-4-7 13:24 广州

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