固收基金的基本分类有哪些?
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固收基金的基本分类有哪些?

叩富问财 浏览:1536 人 分享分享

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您好,固收基金从产品定位区分,有短债、长债、定开债、一级债基、二级债基、固收 、股债平衡、股债灵活配置等。但是同一产品类型下,投资目标可能差异很大,比如同样是固收 ,有些追求保守稳健收益,还有些则大胆追求超额收益。另外还有偏债 FOF、量化对冲、REITs 等基金,也是以绝对收益为目标,也可以被视为固收类基金。从投资策略区分,有些基金加杠杆为主、有些用利率债做波动、有些做信用债下沉、有些用大类资产做动态调整、有些用打新、有些用期货对冲、有些配置可转债。同一类型的基金,使用的策略可能差异很大,风险暴露也不同。


固收基金的基本分类按照风险从小到大、适合的持有期限从短到长分为:

1、现金替代类

年化波动率<1%,最大回撤<2%,历史年化收益率 2.5-3.5%。

封闭期最好不超过一年,不投资权益和可转债。主要是货币基金、债券指数基金、同业存单基金、短债基金等。

2、保守收益类

年化波动率<2.5%,最大回撤<4%,历史年化收益率 3.5-5.5%。

封闭期最好不超过 1.5 年,一般以中长期债券为主,不投资权益,可能投资可转债。主要是长债、定开债,少数一级、二级债基。

3、稳健 " 固收 "

年化波动率 2.5%-5%,最大回撤<8%,历史年化收益率 5-8%。

封闭期最好不超过 2 年,一般会投资长债、权益和可转债,主要是一级、二级债基、固收 、灵活配置型基金。

4、积极 " 固收 "

年化波动率 5%-10%,最大回撤<15%,历史年化收益率 6-12%。

封闭期最好不超过 3 年,肯定会投资权益和可转债。主要是二级债基、固收 、灵活配置型基金。

5、股债平衡类

年化波动率 10%-15%,最大回撤<25%,历史年化收益率 8-16%。

一般至少有 30% 以上仓位投资于权益,权益仓位可能会灵活调整。主要是灵活配置型基金和可转债基金。


以上就是我对固收基金的基本分类有哪些?的专业解答,如果您想要投资基金又没有方向,欢迎随时咨询联系,专业客户经理指导,更多基金投资技巧全部分享给你!

发布于2023-3-29 10:23 郑州

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