固收基金的基本分类按照风险从小到大、适合的持有期限从短到长分为:
1、现金替代类
年化波动率<1%,最大回撤<2%,历史年化收益率 2.5-3.5%。
封闭期最好不超过一年,不投资权益和可转债。主要是货币基金、债券指数基金、同业存单基金、短债基金等。
2、保守收益类
年化波动率<2.5%,最大回撤<4%,历史年化收益率 3.5-5.5%。
封闭期最好不超过 1.5 年,一般以中长期债券为主,不投资权益,可能投资可转债。主要是长债、定开债,少数一级、二级债基。
3、稳健 " 固收 "
年化波动率 2.5%-5%,最大回撤<8%,历史年化收益率 5-8%。
封闭期最好不超过 2 年,一般会投资长债、权益和可转债,主要是一级、二级债基、固收 、灵活配置型基金。
4、积极 " 固收 "
年化波动率 5%-10%,最大回撤<15%,历史年化收益率 6-12%。
封闭期最好不超过 3 年,肯定会投资权益和可转债。主要是二级债基、固收 、灵活配置型基金。
5、股债平衡类
年化波动率 10%-15%,最大回撤<25%,历史年化收益率 8-16%。
一般至少有 30% 以上仓位投资于权益,权益仓位可能会灵活调整。主要是灵活配置型基金和可转债基金。
以上就是我对固收基金的基本分类有哪些?的专业解答,如果您想要投资基金又没有方向,欢迎随时咨询联系,专业客户经理指导,更多基金投资技巧全部分享给你!
发布于2023-3-29 10:23 郑州

