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融资融券如何进行监管和管理？有哪些规则和制度

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融资融券如何进行监管和管理？有哪些规则和制度

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共6个回答

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资深顾问林

资深顾问林股票

帮助6.2万好评5.3万从业8年

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您好，融资融券进行监管和管理的方法是：

1、加强对客户资质的审查力度

应制订融资融券交易客户选择的标准和开户审查力度，并建立客户信用评估制度，从而加强对客户信用风险管理的控制，投资者进行融资融券交易时，投资银行要对投资者的财产和收入情况、信用状况、过去的交易记录进行严格审查，筛选出可以进行融资融券交易业务的客户，建立一道有效的防火墙。进行有效的风险管理.

2、建立单只证券的信用额度管理制度

市场风险管理可能会导致市场波动、交易异常等问题，一般证券交易所通过对单只证券的信用额度的管理，限制单个证券的信用交易量占公司所有流通证券的比例来控制市场风险管理。

3、对融资融券业务进行集中监控

投资银行要根据自身自有资金和证券状况，合理确定融资融券的总规模，规模一旦确定不得随意扩大，并且投资银行应通过技术手段进行集中控制和风险管理动态管理。通过集中监控及时查询各项风险管理控制指标、客户信用资金帐户的资金余额及变动情况、证券市值及变动情况，随时监控客户帐户的质押比例、警戒线和平仓线等。

4、制订完善的业务操作流程

融资融券业务基本操作流程包括评估融资融券额度、进行融资融券交易、实时风险管理控制、归还资金、补足担保品或平仓等环节。券商应严格按照监管部门的规定，制订融资融券业务每一个环节的详细业务操作制度和业务流程。同时加强内部控制。对重要的业务流程环节采用双人双岗。加强监督与制约。加强对相关业务部门人员进行管理制度和业务知识的培训教育，同时设立专门机构对融资融券管理部门的业务操作进行定期检查和不定期抽查。

以上就是针对融资融券如何进行监管和管理？有哪些规则和制度做出的专业解答

如需办理融资融券账户可以联系我，给您成本利率，全国都支持融资融券非柜台办理，满足您的各项需求，支持同花顺，通达信登陆！找我开户让您投资少走弯路！

发布于2023-3-17 14:56 北京

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资深小梦经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

您好，各券商的两融利率均是有所不同的，融资融券的利率一般是默认8.35%收取的，融资融券交易手续费可以根据证券公司政策做出相应调整，可以按照券商相应政策提出调低利率佣金的申请。办理融资融券账户建议您提前联系客户经理办理，开户后客户经理会为您调整利率。

融资融券是信用业务，开通是有一定的条件要求以及注意事项的：
您需要满足有6个月以上交易经验，并且申请前20个交易日日均不低于50万的资产，满足条件之后，准备好本人身份证和银行卡去证券公司临柜办理开户。
融资融券账户一个人只能开通一个账户，办理前需要考虑周全，避免后期更改变换带来的不便。

融资融券开户选择我司，利率佣金成本价！

发布于2023-3-17 14:57 杭州

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资深苏经理股票

帮助10万+ 好评5.3万从业9年

您好~融资融券就是把收益和风险扩大，大概扩大接近一倍，权限开通前需要验资，20个交易日日均50万以上，股票交易6个月以上。融资融券的账户开立是需要身份证和银行卡的，满足条件后，去证券公司就可以开立了；息费和佣金每家证券公司不同，开户找我，5.5%以下的利率，成本价佣金。

发布于2023-3-17 15:50 南京

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资深小婧经理股票

帮助10万+ 好评3436 从业4年

融资融券就是用自己的账户资产向证券公司融资。是一个投资杠杆工具。开户前需要验资，20个交易日日均50万，且有6个月以上交易经验。两融开户需持身份证和银行卡去证券公司开立；任意地区的营业部都可开通，选择我司，利率，佣金成本价。

发布于2023-3-17 16:01 重庆

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资深小夏经理股票

帮助10万+ 好评10万+ 从业10年+

您好，证券公司的两融利率大约在8.35％左右，各证券公司拥有不同的两融利率通过和客户经理协商后开的账户利率才是较划算的。

接下来为您介绍两融开通条件：
1.办理前20个交易日日均金融资产在五十万以上
2.在证券市场上有6个月以上的交易经历
3.完成风险测评问卷，对风险承受能力进行评估，结果为积极类型或进取型方可进行开户

若想要办理低利率融资融券账户，点击右上角联系我吧！

发布于2023-3-17 16:54 上海

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黄经理股票

帮助10万+ 好评1.9万从业7年

融资融券需要开通信用账户交易的哦，融资融券具有杠杆风险的，两融开户有一定的资金门槛，必须要满足20日日均50万元以上的资产条件才可以开通，并且要有半年以上的交易经验，期间一般不会进行征信调查。可以用现金或者股票等证券作为两融担保品，使用融资融券会产生一定的利率和交易手续费，联系我开户获取不超过5%的利率！！

两融是指融资融券，就是个人投资者向券商借钱借券进行股票投资的行为，和期权一样！！

发布于2023-3-17 15:39 重庆

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