如何规避风险，首先要了解风险
融资融券业务的交易特点

1.杠杆性
投资者通过向证券公司融资或融券，扩大交易筹码，可以利用较少资金来获取较大的利润，达到财务杠杆效应。

2.资金疏通性
通过融资融券交易，可引导资金在货币市场和资本市场两个市场之间有序流动，从而提高证券市场的整体效率。

3.信用双重性
证券融资融券交易中存在双重信用关系。第一层信用关系:投资者→证券公司;第二层信用关系:证券公司→资券来源方(自营，证金)。

4.做空机制
融券的特有功能，投资者可以先借入股票卖出，等股价真的下跌后再买回归还给证券公司。
融资融券业务具有的风险

同普通证券交易相比，融资融券交易不仅具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，还具有其特有的风险:

1.证券公司是否具有开展融资融券业务资格的风险
根据规定,未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。因此，投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格。

2.证券投资亏损放大风险
融资融券业务具有杠杆效应，它在放大投资收益的同时也必然放大投资风险。投资者将股票作为担保品进行融资融券交易时，既需要承担原有的股票价格下跌带来的风险，又得承担融资买入或融券卖出股票带来的风险，同时还须支付相应的利息和费用，投资者由此承担的风险可能远远超过普通证券交易。

3.利率变动带来的成本加大风险
投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。

4.特有的卖空风险
融资融券交易中的融券交易存在着特有的卖空风险。普通证券投资发生的损失是有限的，最多不会超过投资者投入的全部本金，但是融券交易的负债在理论上可以无限扩大。

5.被强制平仓的风险
投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。

6.授信额度下调等情况带来的风险
投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给投资者造成经济损失。
7.提前了结债务的风险

1.由投资者自身突发事项引发的提前了结投资者在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，投资者将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，由此可能会给投资者造成经济损失。

2.标的证券突发事项引起的提前了结投资者在从事融资融券交易期间，如果发生融资融券标的证券范围调整、标的证券暂停交易或终止上市等情况，投资者将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，可能会给投资者造成经济损失。

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发布于2022-11-11 20:21 上海