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投资者适当性管理办法是干什么的？

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投资者适当性管理办法是干什么的？

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资深王经理

资深-杨经理股票

帮助4.9万好评1.7万从业8年

你好，更好的保护投资者，对风险等级划分更清晰，希望能帮到，望采纳

发布于2017-7-12 13:09 天津

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祝经理股票

帮助7.6万好评8392 从业9年

您好，是需要客户的风险等级需要与投资的品种匹配的，为了保护投资者，祝您投资顺利

发布于2017-7-13 09:33 成都

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两融张经理股票

帮助10万+ 好评1250 入驻4年

官方评定为【优质回答】

你好，投资者适当性管理办法是中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）制定的一项规章，旨在规范证券期货投资者的行为，维护投资者合法权益，促进市场健康发展。该办法于2016年12月12日公布，2017年7月1日起施行。

投资者适当性管理办法的核心内容是，要求向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

投资者适当性管理办法还规定了投资者分类、产品分级、适当性匹配、责任等方面的具体要求，以及中国证监会及其派出机构、证券期货交易场所、登记结算机构及行业协会等自律组织的监督管理职责。该办法适用于向投资者销售或提供证券期货产品或服务的经营机构，以及投资者在购买或者募集证券期货产品或服务时。

希望这些信息对您有所帮助。

发布于2024-1-31 11:12 德阳

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彭经理股票

帮助2.2万好评355 入驻9年

你好，就是让投资者更规范，祝你投资愉快！！！！

发布于2017-7-13 16:33 北京

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资深王经理股票

帮助4.2万好评1663 从业10年

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是市场更加规范，风险更低。想了解更多请点我头像交流。

发布于2017-7-12 11:41 上海

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王经理股票

帮助9.6万好评9235 从业10年+

投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。　　《证券期货投资者适当性管理办法》不可能规定出非常精准的一一对应的匹配关系。法规如果过细，很可能与实践脱节。为此，就要按照签署“责任状”的逻辑，紧紧抓住经营机构这个“一肩挑两头”的主体，明确经营机构既要按照《办法》规定和自律组织规定对投资者分类，又要具体负责对所销售的产品或提供的服务进行分级，制定产品分级的内部管理制度。应该说，能否准确分级是各机构核心竞争力的一种体现。　　证券期货经营机构不是一般的市场参与者，它们既要面对筹资者，又要面对投资者，既要参与规则的制定，又是重量级的规则执行者，堪称市场秩序的主要塑造者之一。因此，必须强化经营机构的适当性义务。它们尽到应尽责任，就是在播撒理性参与市场的种子。　　《办法》从适当性评估义务、风险揭示义务、内部管理义务、普通投资者保护义务等方面细化了证券期货经营机构的履责要求。针对违规行为的具体情形，《办法》一一列出“负面清单”，规定了可对经营机构以及直接负责的主管人员和其他直接责任人员采取的监管措施，以及情节严重的处理措施和行政处罚，对经营机构从业人员还可以依法采取市场禁入的措施。可以说，《办法》是一部“有牙齿的立法”。　　如果这部法规能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解。

发布于2017-7-12 12:57 天津

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黄经理股票

帮助1773 好评366 入驻10年+

简单点说就是通过风险评级，确认客户的风险等级，根据客户的风险承受能力，只能对应买合适的产品

发布于2017-7-12 13:00 广州

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首席刘经理股票

帮助2.9万好评792 入驻9年

您好：投资者适当性制度包含对投资者分类，对产品分级，按照风险级别匹配适当的投资者三方面的含义。能够切实落地，至少买卖不对等、不对称的问题可以得到部分化解。

发布于2017-7-12 13:07 天津

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首席刘经理股票

帮助2.6万好评485 入驻9年

　由于证券期货交易具有特殊性、产品业务的专业性强、法律关系复杂等特点，各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征又千差万别，而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异，对金融产品的需求也不尽相同，因此无论从资本市场的长期稳定发展来看，还是从投资者保护角度来看，都需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配，尽可能避免低风险承受能力的人群去购买具有较高风险的投资产品

发布于2017-7-12 13:09 福州

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